Industrial and Commercial Bank of China

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Industrial and Commercial Bank of China Limited
ICBC Beijing.jpg
Тип Публичная компания
Листинг на бирже HKSE: 1398
SSE: 601398
Основание 1984
Расположение  Китай: Пекин
Ключевые фигуры И Хуэймань (председатель правления)
Отрасль банковское дело (МСОК6419)
Собственный капитал RMB2,33 трлн
$338,7 млрд (2018)[1]
Оборот RMB725,12 млрд
$105,4 млрд (2018)[1]
Операционная прибыль RMB369,32 млрд
$53,68 млрд (2018)[1]
Чистая прибыль RMB298,72 млрд
$43,42 млрд (2018)[1]
Активы RMB27,70 трлн
$4,026 млрд (2018)[1]
Капитализация RMB1,81 трлн
$262 млрд (22.07.2018)[2]
Число сотрудников 453 048 (2018)[3]
Дочерние компании Industrial and Commercial Bank of China, Bank ICBC Indonesia[d] и ICBC Turkey Bank[d]
Аудитор KPMG Huazhen LLP
Сайт icbc-ltd.com
icbc-ltd.com/icbcltd/en/​ (англ.)
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе

Industrial and Commercial Bank of China (сокр. ICBC, рус. Промышленный и коммерческий банк Китая) — крупнейший китайский коммерческий банк. Входит в «Большую четвёрку» крупнейших государственных банков Китая (наряду с Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank).

Банк был основан в 1984 году, в 2005 году преобразован в акционерную компанию с ограниченной ответственностью. В конце октября 2006 банк провёл первичное размещение акций и привлёк рекордные 22 млрд долларов (крупнейшее IPO в мировой истории), разместив 48,4 млрд акций (18 % от общего числа, из них 12 % на Гонконгской бирже и 6 % на Шанхайской)[4][5].

В 2018 году банк шестой год подряд возглавляет рейтинг крупнейших публичных компаний Global 2000, ежегодно публикуемый Forbes, с выручкой 165,3 млрд долларов США (18-е место), чистой прибылью 43,7 млрд долларов США (3-е место), активами 4210,9 млрд долларов США (1-е место) и капитализацией 311 млрд долларов США (14-е место)[3]. В рейтинге Financial Times по рыночной капитализации ICBC занимает девятое место в 2015 году[6]. С 2013 года входит в число глобальных системно значимых банков[7].

История[править | править код]

После третьей пленарной сессии 11 центрального комитета компартии КНР, состоявшейся в декабре 1978 года в Китае началось реформирование финансовой системы, в частности было принято решение о разделении Народного банка Китая, который совмещал функции центрального банка страны с коммерческой деятельностью. Народный банк Китая сохранил полномочия центрального банка, а для кредитования развития промышленности и приёма депозитов 1 января 1984 года был создан Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), ему были переданы все региональные отделения Народного банка. Первые десять лет работы банка его основные показатели росли со скоростью около 20 % в год: депозиты выросли с RMB170 млрд в 1984 году до RMB884 млрд в 1993 году, кредиты с RMB247 млрд до RMB1,113 трлн, к концу 1993 года эти показатели составляли около 40 % от всех депозитов и кредитов в КНР[8].

Во второе десятилетие существования ICBC происходила его реорганизация из специализированного государственного банка в коммерческий государственный банк; в основном это заключалось в снижении доли просроченных кредитов, большая их часть была в 1999—2000 годах передана China Huarong Asset Management Co., Ltd. В то же время началось расширение деятельности за рубеж образованием в Гонконге дочерних компаний ICBC (Asia) Co., Ltd и Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd. и открытием в 1999 году отделения в Люксембурге, ставшее в 2011 году европейской региональной штаб-квартирой[9]. На конец 2004 года активы ICBC составляли 18 % от активов всего банковского сектора КНР[8].

В октябре 2005 года ICBC был перерегистрирован как акционерное общество с ограниченной ответственностью Industrial and Commercial Bank of China Limited, через год акции банка были включены в листинги Шанхайской и Гонконгской фондовых бирж. Стратегическим инвестором банка была выбрана группа Goldman Sachs Investment Group, состоящая из Goldman Sachs Group, Allianz Group и American Express, вложившая в акции банка 3,78 млрд долларов[8][10].

В 2008 году ICBC стал вторым китайским банком (после 1991 года), открывшим отделение в Нью-Йорке[11]. В 2011 году были открыты отделения в Испании[12] и Пакистане. В 2014 году банк стал первым китайским банком, открывшим отделение в Кувейте[13]. В 2015 году был куплен турецкий банк TekstilBank, на основе которого была образована дочерняя компания ICBC Turkey. В ноябре 2016 года банк получил лицензию на приём депозитов в России.

Собственники и руководство[править | править код]

Контрольный пакет акций принадлежит правительству КНР через несколько государственных инвестиционных компаний. В целом у ICBC более 500 тысяч акционеров, крупнейшие из них:

Председатель совета директоров и главный управляющий банка — И Хуэймань (англ.) (с 2016 года)[14].

Деятельность[править | править код]

ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. По состоянию на конец 2014 года у банка 17 460 отделений[15], в которых работает 453 048 человек (2018)[3].

Основные подразделения ICBC:[16][17]

  • Корпоративный банкинг — банковские услуги более, чем 6 млн корпоративных клиентов, начиная от малого бизнеса и заканчивая крупными корпорациями и финансовыми институтами; оборот в 2017 году составил 332 млрд юаней.
  • Частный банкинг — банковские услуги частным лицам, количество клиентов на конец 2017 года составляло 567 млн, оборот в 2017 году составил 248 млрд юаней.
  • Казначеский услуги — работа с ценными бумагами, обмен валют; оборот в 2017 году составил 91 млрд юаней.

Основным регионом деятельности является Китайская Народная Республика, на неё приходится более 90 % выручки и активов банка (причём половина зарубежной деятельности приходится на специальные административные регионы КНР Гонконг и Макао). Помимо КНР банк осуществляет клиринговые операции в юанях в 7 странах: Сингапур, Люксембург, Катар, Таиланд, Канада, Аргентина и Россия. Зарубежная сеть банка включает 419 организаций в 45 странах, а также присутствует ещё в 20 африканских странах через партнёрство с южноафриканским Standard Bank[16].

Финансовые показатели в юанях[1][18][19][20][21][22][16]
Год 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Выручка, млрд 107,5 126,7 193,1 181,6 257,4 310,2 309,4 380,7 470,6 529,7 578,9 634,9 668,7 641,7 675,7 725,1
Чистая прибыль, млрд 2,473 2,311 33,70 49,26 81,52 110,8 129,4 166,0 208,4 238,7 263,0 276,3 277,7 279,1 287,5 298,7
Активы, трлн 5,279 5,671 6,454 7,509 8,684 9,757 11,79 13,46 15,48 17,54 18,92 20,61 22,21 24,14 26,09 27,70
Собственный капитал, млрд 170,5 163,0 253,4 466,5 538,4 602,7 673,9 820,4 956,7 1125 1274 1531 1789 1970 2127 2330

Дочерние компании[править | править код]

Основные дочерние компании и совместные предприятия на конец 2017 года:

  • ICBC (Asia) Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD115 млрд, чистая прибыль USD994 млн;
  • ICBC International Holdings Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD6,852 млрд, чистая прибыль USD1,027 млрд;
  • ICBC (Macau) Ltd — Макао, банковские услуги, активы USD28,801 млрд, чистая прибыль USD288 млн;
  • PT. Bank ICBC Indonesia — Индонезия, банковские услуги, 98,61 %, активы USD4,028 млрд, чистая прибыль USD20,41 млн;
  • ICBC (Thai) plc — Таиланд, банковские услуги, 97,86 %, активы USD6,324 млрд, чистая прибыль USD51,76 млн;
  • ICBC (Almaty) Joint Stock Company — Казахстан, банковские услуги, 100 %, активы USD317 млн, чистая прибыль USD7,81 млн;
  • ICBC (New Zealand) Ltd — Новая Зеландия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,193 млрд, чистая прибыль USD4,22 млн;
  • ICBC (London) plc — Великобритания, банковские услуги, 100 %, активы USD2,432 млрд, чистая прибыль USD21,8 млн;
  • ICBC (Europe) S.A. — Люксембург, отделения в Париже, Амстердаме, Брюсселе, Милане, Мадриде и Варшаве, банковские услуги, 100 %, активы USD8,152 млрд, чистая прибыль USD4,14 млн;
  • Bank ICBC (Joint Stock Company) — Россия, банковские услуги, 100 %, активы USD843 млн, чистая прибыль USD19 млн;
  • ICBC (USA) NA — США, банковские услуги, 100 %, активы USD2,349 млрд, чистая прибыль USD12 млн;
  • ICBC Financial Services LLC — США, операции с ценными бумагами в Европе и Америке, 100 %, активы USD31,924 млрд, чистая прибыль USD17,74 млн;
  • ICBC (Canada) — Канада, банковские услуги, 80 %, активы USD1,419 млрд, чистая прибыль USD17,89 млн;
  • ICBC (Argentina) S.A. — Аргентина, банковские услуги, 80 %, активы USD5,63 млрд, чистая прибыль USD149 млн;
  • ICBC (Brasil) S.A. — Бразилия, банковские услуги, 100 %, активы USD325 млн, чистая прибыль USD300 тысяч;
  • ICBC Peru Bank — Перу, банковские услуги, 100 %, активы USD209 млн, чистая прибыль USD1,44 млн;
  • ICBC Mexico S.A. — Мексика, банковские услуги, 100 %, активы USD253 млн;
  • ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi — Турция, банковские услуги, 92,84 %, активы USD3,503 млрд, чистая прибыль USD12,65 млн;
  • ICBC Standard Bank plc — Великобритания, операции на товарно-сырьевых биржах и финансовых рынках, 60 %, активы USD23,8 млрд, чистая прибыль USD29,71 млн;
  • ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. — КНР, управление активами, 80 % (20 % у Credit Suisse), активы под управлением RMB1,3 трлн (USD188 млрд), собственные активы RMB7,735 млрд, чистая прибыль RMB1,839 млрд;
  • ICBC Financial Leasing Co., Ltd. — КНР, лизинг и другие финансовые услуги, 100 %, активы RMB315 млрд, чистая прибыль RMB3,568 млрд;
  • ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. — КНР, страхование, 60 % (40 % у AXA), активы RMB116 млрд, чистая прибыль RMB624 млн;
  • ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. — КНР, финансовые улуги, 100 %, активы RMB12,227 млрд, чистая прибыль RMB85,7 млн;
  • Standard Bank Group Ltd. — ЮАР, банковские услуги и страхование, 20 % (крупнейший акционер крупнейшего банка в Африке), активы ZAR2,028 трлн, чистая прибыль ZAR26,235 млрд.

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 3 4 5 6 Annual Report 2018 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 2 июня 2019.
  2. Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения 22 июля 2018.
  3. 1 2 3 ICBC (англ.). Global 2000. Forbes (June 2018). Дата обращения 5 апреля 2018.
  4. Гонконг обогнал Нью-Йорк по объему IPO. Lenta.ru (25 декабря 2006). Дата обращения 4 октября 2015.
  5. Brian Bremner. China's ICBC: The World's Largest IPO Ever (англ.). Businessweek (26 December 2006). Дата обращения 4 октября 2015.
  6. Михаил Оверченко. Российские компании в рейтинге Financial Times по рыночной капитализации вернулись на 10 лет назад. Ведомости (21 июня 2015). Дата обращения 4 октября 2015.
  7. 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 November 2018). Дата обращения 13 августа 2019.
  8. 1 2 3 ICBC History (1984-2014) (англ.). ICBC. Дата обращения 24 июля 2018.
  9. Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn. usa.chinadaily.com.cn. Дата обращения 4 декабря 2017.
  10. VRL KnowledgeBank. Web.archive.org (29 September 2007). Дата обращения 4 декабря 2017. Архивировано 29 сентября 2007 года.
  11. Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Дата обращения 4 декабря 2017.
  12. Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid (недоступная ссылка). Thespainreport.com. Дата обращения 11 января 2017. Архивировано 27 мая 2018 года.
  13. ICBC Sets up Kuwait Branch. www.icbc.com (22 October 2014). Архивировано 28 октября 2014 года.
  14. Industrial and Commercial Bank of China Ltd - People (англ.). Reuters. Дата обращения 22 июля 2018.
  15. ICBC Business Review (англ.). ICBC. Дата обращения 4 октября 2015.
  16. 1 2 3 Annual Report 2017 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 March 2018). Дата обращения 22 июля 2018.
  17. Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Company Profile (англ.). Reuters. Дата обращения 22 июля 2018.
  18. Annual Report 2004 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 22 июля 2018.
  19. Annual Report 2005 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 22 июля 2018.
  20. Annual Report 2008 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 22 июля 2018.
  21. Annual Report 2011 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 22 июля 2018.
  22. Annual Report 2014 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения 22 июля 2018.

Ссылки[править | править код]

  • icbc-ltd.com — официальный сайт банка (кит.) (англ.)

См. также[править | править код]